商业银行经营管理原理与实务（第三版）（新编21世纪金融学系列

本书是作者在16年商业银行从业经验和18年高校理论探索总结的基础上编写而成的,理论联系实际是其为显著的特点。本书一改现有商业银行经营管理教材承袭传统银行模式的编写思路,把当今银行业务绿色化、银行管理科技化、银行经营数字化等现代要素有机融入进来。本书对商业银行各项业务的经营管理进行了详细阐述,既不是理论的赘述,也不是案例的堆积；既不是对国内传统商业银行教材的照搬,也不是对国外教材的翻版。它是一本集逻辑性、现代性、实操性和科普性于一体的新教材。为了巩固知识和加深理解,本书每一章后面都列有“复习思考题”。
本书适合应用型大学生培养之用,也适合商业银行理论与实务工作者参阅。

第 1 章现代商业银行导论1
1.1 现代商业银行的性质与功能 4
1.2 现代商业银行的构架与类别 9
1.3 现代商业银行经营管理的三大原则 12
1.4 现代商业银行的经营特点与运行机制 13
第 2 章现代商业银行资本 16
2.1 现代商业银行资本概述 17
2.2 现代商业银行资本的构成与功能 22
2.3 国际准则与稳健经营 25
2.4 现代商业银行资本管理 37
第 3 章现代商业银行负债 44
3.1 现代商业银行负债概述 45
3.2 现代商业银行存款负债 46
3.3 现代商业银行其他负债 51
3.4 现代商业银行负债成本管理 53
第 4 章现代商业银行现金资产 58
4.1 现金资产概述 59
4.2 在中央银行的存款 61
4.3 现金资产与流动性预测 62
第 5 章现代商业银行信贷资产 66
5.1 信贷的内涵和外延 67
5.2 贷款的基本类别 70
5.3 贷款的政策与程序 73
5.4 贷款的定价 76
5.5 贷款的质量评价 81
5.6 问题贷款的预警和处置 83
第 6 章现代商业银行证券资产 89
6.1 银行证券资产概述 91
6.2 银行证券投资收益与风险 92
6.3 银行证券投资的一般策略 97
6.4 银行业与证券业的融合 99
第 7 章现代商业银行资产负债管理 103
7.1 商业银行资产管理理论 105
7.2 商业银行负债管理理论 107
7.3 商业银行资产负债综合管理理论 109
7.4 商业银行资产负债表管理 110
第 8 章现代商业银行中间业务 113
8.1 中间业务概述 117
8.2 中间业务类别 121
8.3 中间业务管理 126
8.4 商业银行理财新规 137
第 9 章现代商业银行国际业务 145
9.1 商业银行国际业务概述 147
9.2 国际存款业务 149
9.3 国际结算业务 150
9.4 外汇交易业务157
9.5 国际贸易融资161
9.6 涉外信贷业务164
9.7 国际债券业务 165
9.8 "走出去" 的银行业务 165
9.9 "双循环" 下的银行发展策略 168
第 10 章绿色金融与现代商业银行 175
10.1 绿色金融概述 177
10.2 我国绿色金融工具 179
10.3 国外商业银行绿色金融业务 180
10.4 我国商业银行绿色金融发展面临的挑战 183
10.5 促进商业银行绿色金融发展的基本路径 185
第 11 章金融科技与现代商业银行 188
11.1 金融科技概述 189
11.2 大数据商业银行应用场景 193
11.3 云计算商业银行应用场景 196
11.4 区块链商业银行应用场景 198
11.5 人工智能商业银行应用场景 200
11.6 5G 商业银行应用场景 203
11.7 物联网商业银行应用场景 205
11.8 商业银行金融科技应用趋势 207
第 12 章数字金融与现代商业银行 210
12.1 数字经济概述 211
12.2 数字金融概述 212
12.3 数字银行 214
12.4 数字货币 218
第 13 章现代商业银行财务分析 223
13.1 商业银行财务报表分析方法 225
13.2 非财务因素分析方法 239
13.3 商业银行盈利能力综合分析 249
第 14 章现代商业银行风险管理 260
14.1 商业银行风险管理概述 262
14.2 信用风险 262
14.3 市场风险 266
14.4 流动性风险 268
14.5 操作风险 270
14.6 商业银行风险监管科技 272