中小企业融资实务：案例解析与法律风险防范

第一章民间借贷融资
第一节民间借贷概述 / 003
一、民间借贷的概念 / 003
二、民间借贷的合法性依据 / 003
三、民间借贷合法性条件 / 007
第二节民间借贷的风险及其防范 / 008
一、资金安全风险 / 008
二、合同风险 / 010
三、还款风险 / 011
四、诉讼时效风险 / 012
五、非法集资问题 / 012
六、企业间借贷注意事项 / 017
第三节民间借贷债务的追收 / 018
一、法律手段追收 / 018
二、其他手段追收 / 020
第四节案例分析 / 020
一、个人之间借贷案例 / 020
二、个人和企业之间借贷案例 / 025
三、企业间借贷案例 / 028
附录1：最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定 / 031
附录2：民间借贷推荐合同格式 / 038
第二章非银金融机构融资
第一节典当融资 / 043
一、典当概述 / 043
二、典当融资的要求和条件 / 044
三、操作流程 / 045
四、风险及其防范 / 046
第二节小额贷款公司融资 / 048
一、概述 / 048
二、融资要求与条件 / 049
三、操作流程 / 050
四、风险及其防范 / 051
第三节融资租赁 / 054
一、概述 / 054
二、基本业务模式 / 056
三、操作流程 / 059
四、风险及其防范 / 061
第四节案例分析 / 065
一、典当案例 / 065
二、小额贷款案例 / 068
三、融资租赁案例 / 071
附录：最高人民法院关于审理融资租赁合同纠纷案件适用法律问题的解释 / 074
第三章互联网金融
第一节网络贷款 / 083
一、概述 / 083
二、网络贷款的模式 / 085
三、网络贷款操作流程 / 090
四、网络贷款的监管 / 093
第二节众筹 / 098
一、概述 / 098
二、众筹的模式 / 103
三、众筹操作流程 / 104
第三节互联网金融的风险及防范 / 106
一、法律合规风险及其防范 / 106
二、商业风险及其防范 / 109
三、合格投资人制度 / 111
第四节案例分析 / 113
一、网贷融资案例——融资租赁收益权转让 / 113
二、3W咖啡众筹 / 115
附录1：关于促进互联网金融健康发展的指导意见 / 118
附录2：网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法 / 125
第四章创投和私募股权融资
第一节概述 / 141
一、创业投资基金 / 141
二、私募股权投资基金 / 141
三、投资基金的特点 / 142
第二节投资基金的运作模式 / 144
一、公司制 / 144
二、信托制 / 147
三、有限合伙制 / 150
四、三种形式比较 / 155
第三节融资流程及风险防范 / 158
一、融资基本流程 / 158
二、融资风险管理 / 160
第四节案例分析 / 162
一、私募股权融资案例 / 162
二、创业投资基金案例 / 165
附录1：创业投资企业管理暂行办法 / 166
附录2：中华人民共和国证券投资基金法 / 172
第五章银行融资
第一节担保贷款 / 209
一、法定担保方式 / 209
二、常见担保方式 / 210
第二节供应链融资 / 213
一、信用证 / 213
二、应收账款质押融资 / 214
三、保理 / 215
四、福费廷 / 217
五、票据贴现 / 218
第三节项目融资 / 219
一、概念及特征 / 219
二、优势 / 220
三、典型交易结构 / 220
第四节银行融资流程及风险防范 / 222
一、受理 / 222
二、调查评估 / 223
三、审批授信 / 224
四、贷款使用 / 224
五、贷后管理 / 225
第五节案例分析 / 226
某科技型小企业应收账款质押贷款案例 / 226
第六章债券融资
第一节债券融资概述 / 231
一、债券的概念 / 231
二、债券分类 / 231
三、中国债券市场 / 233
第二节银行间市场债 / 235
一、概述 / 235
二、短期融资券 / 236
三、超短期融资 / 237
四、中期票据 / 238
五、中小非金融企业集合票据 / 239
六、资产支持票据 / 240
第三节交易所公司债 / 242
一、概述 / 242
二、公开发行的公司债券 / 243
三、非公开发行的公司债券 / 246
第四节发行债券的操作流程及风险防范 / 248
一、基本流程 / 248
二、银行间市场债券注册流程 / 249
三、交易所公司债审批或者备案流程 / 251
四、风险防范措施 / 254
第五节案例分析 / 259
某药业公司非公开发行公司债案例 / 259
附录1：公司债券发行与交易管理办法 / 265
附录2：银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法 / 281
第七章上市融资
第一节新三板 / 287
一、概述 / 287
二、申请挂牌的条件 / 288
三、新三板挂牌基本流程 / 290
第二节主板、中小板和创业板上市 / 292
一、概述 / 292
二、主板市场 / 293
三、中小板 / 296
四、创业板 / 296
五、注册制改革 / 298
第三节境外上市 / 299
一、概述 / 299
二、香港联交所上市 / 300
三、美国上市 / 303
四、中国和境外上市比较 / 307
第四节上市流程及风险防范 / 308
一、基本流程 / 308
二、上市风险及防范 / 312
第五节案例分析 / 314
一、中海阳新三板挂牌案例 / 314
二、神州泰岳创业板上市案例 / 317
三、国美电器香港上市案例 / 319
附录1：全国中小企业股份转让系统业务规则(试行) / 322
附录2：首次公开发行股票并上市管理办法 / 336
参考资料 / 345